财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的(de)首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一(yī)季报披(pī)露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量(liàng)，成(chéng)为重仓工商银行最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行(xíng)之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发产(chǎn)品在今(jīn)年(nián)一季(jì)度也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据(jù)4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝，还重(zhòng)仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共(gòng)计(jì)138只产(chǎn)品重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以(yǐ)重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未(wèi)持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公(gōng)司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度(dù)累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年(nián)一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在去(qù)年四(s物尽其才人尽其用是什么意思，人尽其用打一生肖ì)季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁(níng)波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多的(de)是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰星元价(jià)值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业(yè)一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期(qī)；交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行(xíng)和(hé)邮储下(xià)降，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利(lì)润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入(rù)增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额(é)对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银(yín)行物尽其才人尽其用是什么意思，人尽其用打一生肖(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低(dī)估值(zhí)黑马(mǎ)股，比如利(lì)润(rùn)和收入(rù)增速较好的浙商银行；机构热(rè)门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和平安银(yín)行(xíng)可以(yǐ)在(zài)业绩真空期(qī)进(jìn)行博(bó)弈和交易(yì)。

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