财联(lián)社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工商银(yín)行(xíng)、建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多的机构(gòu)为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年(nián)四(sì)季(jì)度新发(fā)产品在今(jīn)年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银(yín)行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及(jí)券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工(gōng)商(shāng)银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位(wèi)于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十(shí)大(dà)重仓(cāng)股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建(jiàn)发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该产品的第(dì)二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风(fēng)险(xiǎn)收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安光电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至(zhì)一季度末，这2只产(chǎn)品分别(bié)持有建设银(yín)行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排(pái)名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连(lián)续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾迪丽热巴男朋友，迪丽热巴全名在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续(xù)减持苏(sū)宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数(shù)量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去(qù)年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流(liú)通股(gǔ)东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常(cháng)熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多(duō)个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行(xíng)这2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁(níng)波银行(xíng)也(yě)得到了诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达优质(zhì)企业三(sān)年持(chí)有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关(guān)注优质(zhì)城商迪丽热巴男朋友，迪丽热巴全名行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研(yán)报(bào)，银行业(yè)一季度收(shōu)入(rù)增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一季(jì)度(dù)的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利(lì)润(rùn)增速大致符合预(yù)期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有差别，需要(yào)注意口径差异(yì)对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压(yā)力最大(dà)。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际(jì)建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的(de)农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储(chǔ)银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份(fèn)行(xíng)中，该团队建议关注一季(jì)报不错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机构热门股中，估值可能(néng)修(xiū)复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以在(zài)业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈(yì)和交易(yì)。

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