财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节(jié)后的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季报(bào)披(pī)露拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银(yín)行、建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)3家(jiā)国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季(jì)度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银(yín)行。一季度(dù)末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下(xià2023年过年是哪一天，2023年春节是哪天一天)富(fù)国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计(jì)减持超过(guò)1.7亿(yì)元。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及(jí)农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为(wèi)制(zhì)造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为(wèi)中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持(chí)工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成为该产(chǎn)品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行(xíng)中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商(shāng)行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏农(nóng)银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季(jì)度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)持(chí)有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第(dì)三、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保(bǎo)持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为苏(sū)农银行的第八(bā)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别(bié)增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今年一(yī)季度(dù)首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季(jì)度(dù)末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行。去年四季度，该基金(jīn)公司(sī)首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三(sān)；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华(huá)在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行业(yè)一季(jì)度(dù)收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公(gōng)客(kè)户(hù)的贷款，所以一季(jì)度(dù)息(xī)差压力最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子版块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)较高的(de)农(nóng)业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一季报(bào)不错的(de)低估(gū)值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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