财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基(jī)金重仓已经悉(xī)数(shù)披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管(guǎn)的(de)4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱(ài)苏南地区(qū)农(nóng)商行的(de)丘(qiū)栋荣(róng)，一季度减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股动中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行农(nóng)行

　娱乐圈里的万人睡女星，娱乐圈睡得最多的女星　wind数据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据(jù)而(ér)言(yán)，较去(qù)年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持(chí)股数量成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选A今年(nián)以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓(cāng)了中(zhōng)国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品前三(sān)大(dà)重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行(xíng)成为该(gāi)产品的第(dì)二大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下(xià)而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配(pèi)置(zhì)，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏(sū)农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退出常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xí娱乐圈里的万人睡女星，娱乐圈睡得最多的女星ng)之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季(jì)度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括(kuò)陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增(zēng)速(sù)略(lüè)高于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通(tōng)国际(jì)认(rèn)为城商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其(qí)中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一(yī)季(jì)度(dù)息差压力最大。三(sān)四(sì)月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最强的子版块，建议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增(zēng)速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收入增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和(hé)收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门(mén)股(gǔ)中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可以在(zài)业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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